سیف: امضا و تعهد محرمانه ای به اف.ای.تی.اف نداده ایم/شیوه ارائه خدمات به اشخاص ایرانی تحت تحریم

به گزارش ایرنا، گروه ویژه اقدام مالی (اف.ای.تی.اف) یك نهاد بین الدولی در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است كه استانداردها و توصیه هایی را برای شفافیت عملكرد بانكی با هدف تامین سلامت نظام مالی جهان تدوین می كند.
این گروه تلاش می كند اجرای این استانداردها در كشورها را افزایش دهد و همكاری بین المللی را برای مبارزه با سوءاستفاده از بنگاه های اقتصادی و نظام مالی و ارتكاب جرایم یادشده تشویق كند.
ایران به همراه كره شمالی تا تیرماه امسال در فهرست سیاه این نهاد قرار داشت، اما با پیگیری های به عمل آمده به مدت یك سال حضور ایران در فهرست سیاه این نهاد یعنی كشورهایی كه لازم است علیه آنها اقدام های متقابل اتخاذ شود، تعلیق شد.
این نهاد برای حذف كامل نام ایران از فهرست كشورهای غیرهمكار، فرصت 18 ماهه به ایران داده است تا با عمل به بخشی از توصیه های آن، راه را برای نفوذ پولشویی و تامین مالی تروریسم سد كند.
البته ایران از دهه هشتاد خورشیدی باهدف مبارزه با فساد و جرایم سازمان یافته، قانون مبارزه با پولشویی را تدوین و به تصویب مجلس رساند ضمن آنكه قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم نیز اواخر پارسال به تصویب مجلس و تایید شورای نگهبان رسید و دو گام اساسی برای بهبود جایگاه ایران در این نهاد بین الدولی برداشته شد.
ولی الله سیف در گفت وگو تفصیلی با خبرنگار ایرنا (پس از سفر رئیس جمهوری و هیات همراه به جنوب شرق آسیا)، با تشریح دیدگاه بانك مركزی به عنوان نهاد ناظر بر شبكه بانكی كشور درباره همكاری ایران با گروه ویژه اقدام مالی و در پاسخ به این پرسش كه گفته شده وزیر اقتصاد محرمانه به اف.ای.تی.اف تعهد داده و امضا كرده است، تصریح كرد: گفت: اولا امضای آن وزیر، محرمانه نبوده ، مصوبه شورای عالی پولشویی را داشته و همچنین تعهدی نبوده است.
رئیس كل بانك مركزی اظهار داشت: «مهم این است كه بخواهیم تعهدی و اطلاعاتی از نظام بانكی و كشورمان بدهیم كه چنین چیزی مطلقا وجود ندارد؛ ما در همكاری های بین المللی مان، ارتباطاتی داریم؛ برای برخورداری از امكانات این ارتباطات باید استانداردهایی را بپذیریم؛ هرچه حد هست در این حد است و چیزی بیش از این نیست.»
سیف افزود: «آنچه پیش خواهد رفت با پشتوانه تصمیم گیری در داخل و توسط نهادهای مسئول خواهد بود. همچنین اگر مقررات و ضوابطی وضع شود، منوط به ارائه پیشنهاد به مجلس شورای اسلامی است. هیچ كس نمی تواند تعهدی خارج از این روال را بپذیرد.»
وی در پاسخ به این پرسش كه آیا قبول شرایط اف.ای.تی.اف نیازمند مصوبه مجلس شورای اسلامی است، گفت: اگر زمانی، انجام یك همكاری به مصوبه مجلس نیاز داشته باشد به طور معمول لایحه آن باید به مجلس برود. هیچ كس از قبل، تعهدی نداده و نمی تواند تعهد بدهد.
ئییس كل بانك مركزی درباره روند اقدامات انجام شده در این باره، گفت: «بحث ها در روال مناسب و مشخصی قرار گرفته است. برای ایجاد مكانیزم مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، خودمان ضوابطی را در بانك هایمان برای جلوگیری از این نوع سوءجریانات ایجاد می كنیم.»
سیف افزود: «اگر اف.ای.تی.اف متوجه اقدامات ما شد و آن را پذیرفت، ما را از فهرست كشورهای غیرهمكار خارج می كند وگرنه مهم نیست؛ اما ترجیح می دهیم برای برقراری رابطه بانكی بین المللی، استانداردهایی كه اجرا می كنیم، به دنیا اطمینان دهد نظام بانكی ایران از ضوابط برخوردار است.

** شاید مهلت 18 ماهه اف.ای.تی.اف تمدید شود
وی درباره مهلت 18 ماهه گروه ویژه اقدام مالی برای اصلاحات بانكی گفت: ما كار خود را انجام می دهیم. در گذشته كه مذاكره ای نبود، قانون مبارزه با پولشویی و قانون ضد تامین مالی تروریسم تصویب شد.
رئیس كل بانك مركزی این دو قانون را «مبنای اقدامات بعدی ایران» عنوان كرد و گفت: «كار جلو می رود؛ اگر در 18 ماهی كه آنها اعلام كرده اند به نتیجه نرسید به احتمال زیاد تمدید می كنند.»
سیف خاطرنشان ساخت: ما كار خود را دنبال می كنیم؛ مهم این است كه نظام بانكی به روش هایی برای جلوگیری از عملیات تروریستی مجهز باشد.

** تشخیص گروه های تروریستی
وی در پاسخ به این پرسش كه «یكی از بحث ها در این زمینه تشخیص گروه های تروریستی است كه ممكن است معیارهای ایران با اف.ای.تی.اف متفاوت باشد»، گفت: هرگونه تصمیم و تشخیص مربوط به خود ایران است. اف.ای.تی.اف اسمی از گروهی ندارد و فقط بر مكانیزم تاكید دارد.
رئیس كل بانك مركزی اضافه كرد: ما در ارتباط با گروه های تروریستی بین المللی ضوابطی داریم كه باید حتما به تصویب نهادهای مسئول و ذیربط برسد. در صورتی كه چنین مصوبه ای از یكی از نهادهای مربوطه باشد می تواند در نظام بانكی كشور اجرا شود.
سیف گفت: ممكن است مواردی وجود داشته باشد و ما در عین برخورداری از این ضوابط تصمیم به همكاری با بعضی كشورها داشته باشیم. در آن صورت بعد از تصمیم خود، همكاری هایی را در تبادل اطلاعات انجام می دهیم.
وی تاكید كرد، در برخوداری از امكانات و مكانیزم مبارزه با پولشویی و ضد تامین مالی تروریسم نیز همین شیوه عمل خواهد شد.

** اصلاحات نظام بانكی
رئیس كل بانك مركزی در پاسخ به این پرسش كه «آیا اصلاحات نظام بانكی ایران در ارتباط با شرایط جدید بین المللی و اف.ای.تی.اف است»، گفت: مجهز شدن نظام بانكی ما برای جلوگیری از مبادلات نشات گرفته از عملیات سوء، نقطه قوتی خواهد بود كه نظام بانكی ما می تواند با برخورداری از آن كیفیت كار را ارتقا دهد.
وی شروط اف.ای.تی.اف را بخشی از استانداردهای بانكی عنوان كرد و گفت: این جزئی از استانداردهای عملیات بانكی است اما همه مطلب نیست؛ استانداردهای دیگری نیز وجود دارد.
سیف، «عملیات بانكی» ، «شناسایی ریسك»، «روش های حسابداری» و «گزارشگری مالی» را از جمله این مباحث بیان كرد و گفت: مجموعه این ها می تواند موجب ارتقای نظام بانكی كشور شود.
رئیس كل بانك مركزی تاكید كرد: اضافه بر همه این موارد، ساختار واقعی نظام بانكی نیز باید تقویت شود. یكی از بحث های بسیار جدی ما افزایش سرمایه بانك هاست كه بتواند نرخ كفایت سرمایه را در حداقل هایی نگه دارد كه اكنون از آن حد پایین تر است.

** تبدیل پول كره جنوبی به یورو و ارزهای دیگر
رئیس كل بانك مركزی در پاسخ به پرسشی درباره حل مساله تبدیل پول (وون) كره جنوبی به یورو و ارزهای دیگر گفت: هنوز این مساله به طور كامل حل نشده است؛ قرار بود از طریق یكی از كشورهای اروپایی این كار انجام شود كه اكنون متوقف است؛ در حال پیگیری هستیم. البته زمینه های مثبتی ایجاد شده اما هنوز كامل، قطعی و نهایی نیست.
وی با بیان اینكه در معاملات با شرق آسیا مشكل دلار نداریم، افزود: البته در تبدیل ارزی، مشكلات و سختی هایی وجود دارد اما اكنون «ین» ژاپن را راحت تبدیل می كنیم.
سیف افزود: مهم اینكه منابع حاصل از صادرات نفت، به چه ارزی باشد و برای واردات به چه ارزی نیاز داشته باشیم؛ معمولا واردات ما به یوروست؛ بنابراین كشورهای خریدار نفت ما ارز خود را به یورو تبدیل كرده و به ما می دهند.
رئیس كل بانك مركزی اضافه كرد: تنها جایی كه مشكل داشت كره جنوبی است كه نتوانسته این تبادلات را راحت انجام دهد اما درباره هند، ژاپن و چین راحت انجام می شود؛ در مورد چین تبدیل به یورو می شود اما برای انتقا از چین مشكلاتی وجود دارد كه در حال پیگیری هستیم.

** شیوه ارائه خدمات به اشخاص ایرانی تحت تحریم
رئیس كل بانك مركزی در ادامه در پاسخ به پرسشی درباره شبهه تحریم قرارگاه خاتم الانبیاء(ص) توسط بانك های ایرانی گفت: «بعضی مواقع اطلاعات ناقص از یك مطلب كامل باعث شبهه می شود اما شبهه برطرف شد و بانك های مربوطه نیز اعلام كرد چنین چیزی نبوده است.»
وی خاطرنشان ساخت: در سند برجام دستاوردهای فراتر از رفع تحریم های هسته ای حاصل شده است كه یكی از بحث ها همین است. ممكن است نهادها، اشخاص حقیقی یا حقوقی از كشور ما جزو تحریم های آمریكا باشند اما در سند برجام، پیش بینی شده است نظام بانكی ما هیچ محدودیتی در كار كردن با آنها ندارد.
سیف تاكید كرد: با این حال بانك های ما نمی توانند برای ارائه خدمات به این اشخاص از شبكه بانكداری بین المللی استفاده كنند و اگر اقدامی نیز در ارتباط با بانك های اروپایی انجام دهند، بانك های اروپایی از انجام آن خودداری خواهند كرد.
وی یادآورشد: در شرایط استثنایی، بانك های ما مجاز شده اند به این اشخاص سرویس بدهند؛ این در برجام با شفافیت عنوان شده و جای هیچ نگرانی نیست.
سیام** 1553** 2023** خبرنگار: كتایون لامع زاده ** انتشاردهنده: لطیف نكوئی