تامین مالی قرض‌الحسنه دانش‌بنیان‌ها اجرایی شد

به گزارش گروه علم و آموزش ایرنا از صندوق توسعه فناوری های نوین؛ نشست مشترک مدیران بانک قرض الحسنه مهر ایران و صندوق توسعه فناوری های نوین با حضور سعید شمسی نژاد؛ مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران، سید روح الله میرامینی؛ مدیرعامل صندوق توسعه فناوری های نوین و جمعی از مدیران و معاونان دو نهاد و اصحاب رسانه در محل ساختمان مرکزی این بانک برگزار شد.

تفاهم نامه همکاری مشترک بین بانک قرض الحسنه مهر ایران و صندوق توسعه فناوری های نوین هم زمان با نمایشگاه اینوتکس امسال در راستای تحقق شعار سال «تولید؛ دانش‌بنیان، اشتغال‌آفرین» منعقد شد.

بر اساس این تفاهم نامه مقرر شد تعداد ۱۰۰ فقره وام ۵۰۰۰ میلیون ریالی و بدون سپرده به شرکت های ارزیابی شده از سوی صندوق توسعه فناوری های نوین پرداخت شود. در این راستا عصر امروز نشستی با هدف بررسی و ارائه گزارش از میزان پیشرفت اجرای تفاهم نامه مذکور برگزار شد.

صندوق توسعه فناوری های نوین؛ حلقه اتصال بانک مهر با شرکت های دانش بنیان

سعید شمسی نژاد مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران با اشاره به نقش آفرینی موثر صندوق های پژوهش و فناوری در اقتصاد کشور گفت: قرض الحسنه یک عقد با برکت است و اکنون با مسئولیتی که بانک های قرض الحسنه در نظام بانکی کشور عهده دار شده اند، توسعه مطلوبی در اقتصاد کشور از این ناحیه صورت گرفته است.

 وی افزایش سقف تسهیلات قرض الحسنه را مفید خواند و خاطرنشان کرد: این تسهیلات از ۵۰ میلیون تومان به ۲۰۰ میلیون تومان افزایش یافته و در سال جاری بیش از ۱۱ هزار فقره تسهیلات قرض الحسنه ۲۰۰ میلیون تومانی توسط بانک مهر پرداخت شده است. این مهم رنجِ تامین مالی گران را از دوش مردم و کسب و کارهای کوچک برداشته است.

 شمسی نژاد وضعیت منابع بانک قرض الحسنه مهر ایران را مطلوب ارزیابی کرد و افزود: از بُعد منابع مالی مشکلی نداریم و منابع بانک با رشد بیش ۳۷ درصدی در سال جاری همراه بوده است. همچنین بیشترین پرداخت تسهیلات نیز در سال جاری متعلق به بانک مهر ایران بوده است؛ چرا که همواره تمایل داریم که بدون مراجعه حضوری متقاضی، وام را سریع پرداخت کنیم.

 وی یادآور شد: اکنون به طور روزانه حدود ۹ هزار افتتاح حساب و ۸ هزار پرداخت تسهیلات داریم. همچنین کمترین معوقات یعنی نیم درصد را در نظام بانکی داریم. برای اولین بار در نظام بانکی با یک نهاد تخصصی در حوزه دانش بنیان وارد قرارداد شده ایم و با تکیه بر تخصص این نهاد، ضمن حمایت از شرکت های این حوزه، ریسک ارزیابی را از سر خود برداشته ایم؛ به طوری که اکنون صندوق توسعه فناوری های نوین حلقه اتصال ما با شرکت های دانش بنیان است واین همکاری سبب تسهیل گری در فعالیت ما شده است.

مدیرعامل بانک قرض الحسنه مهر ایران توسعه این همکاری را مطلوب دانست و اظهار داشت: اکنون این فرآیند آغاز شده است، ولی نباید به همین حد اکتفا کنیم. بر این اساس به دنبال توسعه این همکاری و افزایش منابع برای تامین مالی شرکت های دانش بنیان و فناور هستیم. بنابراین در گام بعدی تلاش ما این است تا با کسب نظر هیات مدیره بانک قرض الحسنه مهر، این ۱۰۰ فقره را به ۲۰۰ فقره برسانیم تا گره گشای فعالیت تعداد بیشتری از این شرکت ها باشیم. همچنین با رشد منابع چنانچه بتوانیم از بانک مرکزی مصوبه ای دریافت کنیم این تسهیلات را به یک تا ۲ میلیارد تومان هم برسانیم.

اعتبارسنجی اشخاص حقوقی؛ تخصص صندوق توسعه فناوری های نوین

سید روح الله میرامینی مدیرعامل صندوق توسعه فناوری های نوین با اشاره به تقسیم کار صورت گرفته در تعامل دو مجموعه گفت: ارایه تسهیلات قرض الحسنه به شرکت ها به صورت پایلوت و برای نخستین بار در کشور با این تفاهم نامه اتفاق افتاده است و در این کار بانک قرض الحسنه مهر ایران به عنوان یک بانک با یک صندوق پژوهش و فناوری که دارای ادبیات مشترک با حوزه فناوری است تقسیم کار کرده اند. به نحوی که صندوق تشکیل پرونده، اعتبارسنجی و ارائه ضمانت نامه و بانک نیز تامین مالی را برعهده گرفته است.

 وی زیرساخت های صندوق توسعه فناوری های نوین را مکمل فعالیت های بانک مهر دانست و افزود: در مجموعه صندوق ماژول های مورد نیاز مسیر تامین مالی شرکت های دانش بنیان ایجاد شده است و اکنون سامانه اعتبارسنجی، سامانه صندوق ها، سامانه کراد فاندینگ، سامانه ارزیابی و سایر سامانه های مورد نیاز در تامین مالی اکوسیستم فناوری در اختیار صندوق است.

 میرامینی با تاکید بر پذیرش ریسک و تعمیم این فعالیت به سایر مشتریان حقوقی بانک مهر خاطرنشان کرد: بر اساس آنچه که در راستای اجرای این تفاهم نامه صورت گرفت، صندوق توسعه فناوری های نوین در آینده می تواند شعبه مجازی دانش بنیان بانک مهر برای اعتبارسنجی و ارزیابی مشتریان حقوقی باشد. به طوری که بانک مهر بتواند از زیرساخت ها و دانش صندوق در راستای اعتبارسنجی مشتریان حقوقی خود بهره مند شود. همچنین با تکیه بر تجربه ۱۴ ساله فعالیت صندوق، سایر بانک ها نیز ارزیابی تخصصی مشتریان خود را به صندوق بسپارند و ریسک خود را کاهش دهند. این مدل می تواند توسعه پیدا کرده و ضمن افزایش سقف اعتبار و با تکیه بر سرمایه های خردِ شرکت ها، فعالیت های بزرگی را رقم بزند.

برکت قرض الحسنه سبب رونق تولید شده است

محمد کلاهی مدیر امور اعتباری و تجاری سازی صندوق توسعه فناوری های نوین با ارایه گزارشی از میزان پیشرفت در اجرای این تفاهم نامه گفت: با این تفاهم نامه همکاری موثری بین دو مجموعه شکل گرفت. به طوری که اکنون اجرای این تفاهم نامه  بر روی ریل افتاده و پرونده شرکت های متقاضی به سرعت توسط صندوق توسعه فناوری های نوین در حال ارزیابی و معرفی به بانک است.

 وی همکاری بین دو مجموعه را سازنده ارزیابی کرد و افزود: هم زمان با آغاز این همکاری از اردیبهشت ماه تاکنون تعداد ۲۰۳ فقره درخواست تسهیلات از محل این تعامل داشته ایم که پس از غربال و ارزیابی اولیه،۱۷۱ شرکت دارای شرایط اولیه مورد نظر بودند و توانستند به مرحله ارزیابی برسند.

 مدیر امور اعتباری و تجاری سازی صندوق توسعه فناوری های نوین ادامه داد: از این ۱۷۱ شرکت ۱۱۰ مصوبه کمیته اعتبارات در مجموعه صندوق نوین تصویب و به همکاران بانک مهر در حوزه اعتبارات ارجاع شد که از ۸۰ پرونده تائید شده توسط بانک، تاکنون در ۴۱ پرونده پرداخت تسهیلات انجام شده است و مابقی در مراحل تکمیل پرونده و رسیدگی هستند.

 کلاهی با اشاره به استقبال از تسهیلات قرض الحسنه ارائه شده در این تعامل خاطرنشان کرد: برکت این تسهیلات قرض الحسنه تاکنون حمایت از حوزه های مختلفی همچون ماشین آلات و تجهیزات پیشرفته، ICT، الکترونیک، تجهیزات پزشکی، حوزه نفت و گاز و غیره را در پی داشته است.

 وی یادآور شد: این تسهیلات صرف تولید دستگاه بیهوشی، تولید پانسمان های نانو و داروهای ضد سرطان شده است که تاکنون امکان تولید آن در کشور وجود نداشت. همچنین در حوزه برق گیرها و صنعت برق کشور و تولید دستگاه های نوار قلب که قیمت وارداتی بسیار بالایی دارند نیز حمایت تسهیلاتی صورت گرفته است. ضمن این که تسهیلات حاصل از این تفاهم نامه در تولید کوره های ذوب القایی، ابزار دقیق و اتوماسیون صنعتی در حوزه نفت و گاز، تولید ربات ها و شناورهای تعمیر و نگهداری زیرساخت ها و مخابرات دریایی نیز گره گشای صنعت بوده است.

 مدیر امور اعتباری و تجاری سازی صندوق توسعه فناوری های نوین یادآور شد: معرفی ۱۱۰ شرکت به بانک مهر با تکیه بر زیرساخت های صندوق و فرآیند تمام مکانیزه ارزیابی، تنها در عرض یک ماه نیم تا ۲ ماه اجرایی شده است.

ارزیابی تخصصی صندوق به مدد بانک قرض الحسنه مهر آمد

محمدرضا اخوان رییس اداره کل اعتبارات و بین الملل بانک قرض الحسنه مهر ایران گفت: بانک قرض الحسنه مهر ایران در سال های قبل نیز اقدام به ارائه تسهیلات به شرکت های دانش بنیان کرده بود، اما این تسهیلات در قالب پرونده اشخاص حقیقی ارائه می شد که مشکلات و محدودیت هایی در پی داشت.

 وی با اشاره به مجوز بانک مرکزی برای ارائه تسهیلات به شرکت های دانش بنیان در سال جاری خاطرنشان کرد: با این مجوز و تکیه بر ارزیابی تخصصی صندوق توسعه فناوری های نوین توانستیم شرکت های دانش بنیان و فناور حقوقی را نیز تامین مالی قرض الحسنه کنیم.

 رییس اداره کل اعتبارات و بین الملل بانک قرض الحسنه مهر ایران با اشاره به آمار ارائه شده از سوی کلاهی؛ مدیر اعتبارات صندوق توسعه فناوری های نوین افزود: تاکنون به ۴۱ شرکت ارزیابی شده از سوی صندوق به میزان ۲۰۱ میلیارد ریال تومان تسهیلات در کمتر از دو ماه پرداخت شده و اکنون حدود ۶ پرونده نیز ضمانت نامه های آنها دریافت شده و در نوبت پرداخت است.

اخوان یادآور شد: بانک قرض الحسنه مهر ایران امسال به شرکت های معرفی شده از سوی معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری نیز ۱۷۰ فقره تسهیلات پرداخت کرده است که این رقم در سال های قبل ۲۷۰۰ فقره و به ارزش یک هزار و ۳۵۰ میلیارد بوده است. البته این تسهیلات در قالب اشخاص حقیقی بود و اکنون با مجوز اخذ شده و ارزیابی تخصصی صندوق این اقدام در قالب تسهیلات شرکت های ادامه خواهد یافت.